Performance

On distingue plusieurs types de performances :

Performance annualisée :

Une performance annualisée est la conversion de la performance d'un investissement d’une durée supérieure à 1 an en base annuelle. Par exemple, lorsqu’un OPC a eu une performance de 120 % sur 5 ans la performance annualisée du fonds est de 17.08 % (un placement au taux actuariel de 17.08 % par an rapporte 120 % sur 5 ans).

Performance base 100 :

Technique de calcul permettant de comparer l'évolution de valeurs dans le temps. Le principe est de rapporter à 100 une ou plusieurs valeurs à une date donnée, généralement la date initiale de la période étudiée. Par exemple, si le cours d'une action était de 40 euros en 2000 et qu’il est de 80 euros en 2010, si on donne son prix sous la forme d'un indice "base 100 en 2000", on aura l'indice 100 en 2000 et l'indice 200 en 2010. Pour comparer les évolutions de différents portefeuilles ou d’un portefeuille et d’un indice on peut tous les ramener en base 100 en année 2000 et calculer leurs évolutions jusqu’en 2010.

Performance brute :

Pour un OPC, la performance brute est calculée avant déduction des frais de gestion et éventuelles commissions de surperformance.

Performance nette :

La performance nette d’un OPC est calculée après déduction de l’ensemble des frais et commissions liés à la gestion. Elle est déterminée à partir des valeurs liquidatives de l’OPC.

Performances calendaires  :

La performance calendaire est calculée pour chaque année du 31 décembre de l'année précédente au 31 décembre de l'année écoulée.

Performances glissantes :

La performance glissante est calculée de date à date sur une durée déterminée. Par exemple, la performance glissante sur 1 an, calculée le 30 juin, est la performance sur l'année écoulée depuis le 30 juin de l'année précédente.