Allocation d'actifs

L’allocation d’actifs financiers est la répartition des investissements réalisés dans un portefeuille entre les principales catégories d'actifs, notamment les instruments monétaires, obligataires et les actions.

L’objectif est la recherche d’un équilibre entre le risque et le rendement optimal des investissements, compte-tenu de l’environnement économique et financier anticipé , de l’objectif de gestion et de l’horizon minimum d’investissement recommandé.

L'allocation d'actifs est l’un des principes fondamentaux de la gestion de portefeuille.

On distingue traditionnellement 3 grandes familles d'allocations d'actifs : les allocations prudentes (l'objectif de cette allocation peut être classiquement de limiter le risque de perte), les allocations équilibrées (compromis entre une espérance de rentabilité élevée et un risque relativement faible) et les allocations dynamiques (vise à maximiser la rentabilité en acceptant un niveau de risque élevé).